Нижегородцам напомнили, за что и как можно получить налоговый вычет

Наступил новый год. А значит, самое время оформлять документы, чтобы получить налоговый вычет. Если вы в прошлом году потратились на лечение, обучение, спорт или купили квартиру, то часть деньги вполне можно вернуть. Тем более что с 2024 года получить налоговый вычет стало проще благодаря упрощённому порядку оформления. Есть и другие нововведения. Мы расскажем, как сэкономить средства и поправить семейный бюджет.

Кто может получить вычет

- россияне с официальным доходом, с которого уплачен НДФЛ;

- резиденты РФ, проживающие в России не менее 183 дней.

Существует ограничение по сроку давности. Максимальный срок подачи документов для возврата социальных налоговых вычетов – три года с момента расходов. При этом срок давности не распространяется на вычеты с покупки недвижимости и ипотеку.

Социальные вычеты

За что

Обучение, лечение и медикаменты, благотворительность, негосударственное пенсионное обеспечение, добровольное пенсионное страхование и страхование жизни, физкультурно-оздоровительные услуги.

Сколько

13% от потраченных средств (все расходы суммируются).

Лимит

С 1 января 2024 года совокупный размер социальных вычетов увеличен до 150 тысяч рублей, а вычет на обучение детей и подопечных — до 110 тысяч рублей. То есть в год можно вернуть 19 500 и 14 300 рублей соответственно. Если потратили больше, то оставшаяся сумма на следующий год не переносится.

Исключения

Если лечение дорогостоящее (перечень утверждён постановлением Правительства РФ), то ограничений по сумме нет.

Пример № 1

Человек в 2024 году купил абонемент в фитнес-клуб за 25 тысяч рублей, а также потратил на лечение 50 тысяч рублей. В общей сложности 75 тысяч рублей. 13% от от этой суммы ему вернут – 9750 рублей.

Пример № 2

Нижегородец устанавливал зубные импланты, потратил 320 тысяч рублей. Это дорогостоящее лечение, поэтому лимита нет. Ему вернут 41 600 рублей.

Имущественные вычеты

За что

За покупку или строительство жилья, приобретение земельного участка. Также на налоговый вычет могут претендовать россияне, взявшие кредиты и целевые займы для строительства жилья и покупки земли для этих целей (в данном случае вычет направят на погашение процентов).

Сколько

13% от максимальной суммы.

Лимит

При покупке или строительстве – 2 млн рублей. При погашении процентов по целевым кредитам – 3 млн рублей. Неиспользованный остаток вычета можно перенести на другой объект. Вычет по процентам перенести нельзя.

Исключения

Вычет нельзя получить, если жильё приобреталось за счёт работодателя, маткапитала или других бюджетных средств, а также если сделка заключена с супругой/супругом, родителями, детьми, братьями и сёстрами.

Пример № 1

Человек купил дачу за 1,5 млн рублей, ему вернут 13% от этой суммы – 195 тысяч рублей.

Пример № 2

Недвижимость стоит 4 млн рублей, вычет составит 13% от лимита в 2 млн рублей – 260 тысяч рублей.

Как подать декларацию

Удобнее всего заполнить налоговую декларацию 3‑НДФЛ в электронном виде с помощью специальной программы или онлайн в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС.

Шаг № 1. Сгенерировать электронную подпись (если у вас её ещё нет): Профиль. → Настройки профиля. → Электронная подпись.

Шаг № 2. Оформить декларацию («Получить вычет» или «Подать декларацию»). Интерактивные подсказки помогут внести нужные сведения. Сайт автоматически подтянет данные, которые есть в ФНС, сумма налога будет рассчитана сервисом.

Шаг № 3. Приложить унифицированную справку об оплате услуг, если организация, которая предоставила услуги, откажется самостоятельно направить в налоговую данные о ваших расходах (с 2025 года организации сами будут загружать необходимые сведения).

Шаг № 4. Пакет документов подписать электронной подписью и отправить в налоговую. Одновременно с декларацией подаётся заявление на возврат НДФЛ, важно правильно указать банковский счёт для перечисления денег.

Шаг № 5. В разделе «Декларации» личного кабинета будет отображаться ход проверки.

На заметку: способы накопления денег

Проценты от покупок. Возьмите за правило откладывать 5 – 10% от покупок в копилку. Например, пошли на рынок и потратили 2000 рублей на продукты. Значит, 200 рублей кладём в копилку.

Откладывайте фиксированную сумму. Предположим, каждый день по 50 рублей. Кажется, что это копейки, но в конце года у вас будет порядка 18 тысяч рублей.

Статью расходов – в накопления. Выделите 1 – 2 статьи расходов, от которых вы можете отказаться. Например, кофе на вынос или бизнес-ланч. Расчёт прост: если вы 5 дней в неделю покупаете кофе за 150 рублей, то в неделю тратите на него 750 рублей. В месяц – примерно 3000. Откажитесь от этой привычки, а сэкономленные деньги положите в копилку.