Юрист Виноградов предупредил о рисках оплаты переводом по номеру телефона
Член Общественной палаты, д. ю. н., декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов в беседе с RT предупредил о рисках перевода денег неизвестному человеку — в том числе, например, в качестве оплаты за товар или услугу. Владелец счёта вполне может находиться в списке террористов и экстремистов, а его счёт может использоваться для финансирования незаконной деятельности.
По словам эксперта, банк или контролирующий орган могут начать проверку в отношении отправителя, если обнаружат такой факт. Если выяснится, что получатель участвует в сомнительных схемах — обналичивании, транзитных операциях, связях с нелегальными казино или обменниками криптовалют, банк вправе заблокировать счёт отправителя. Отправитель может быть не осведомлён о таких обстоятельствах, но факт перевода на подобный счёт автоматически ставит его под подозрение.
Если перевод был сделан по номеру телефона, возврат денег в случае обмана или ошибки может быть затруднён. Покупатель, оплачивающий товар переводом на карту незнакомого продавца, должен понимать, что в случае спора ему придётся подтверждать факт договорённости между участниками сделки.
По мнению Виноградова, перевод средств по номеру телефона сам по себе не свидетельствует о достижении соглашения или его условиях, если стороны заранее не договорились в переписке или контракте, что оплата на определённые реквизиты будет считаться исполнением обязательств.
Платёж сам по себе не создаёт юридических обязательств продавца перед покупателем. В суде покупатель должен будет доказать, за что именно он совершил перевод, какова была стоимость, сроки и условия поставки товара.
Для минимизации рисков при денежных переводах юрист рекомендовал отправлять средства либо людям, личность которых подтверждена, либо на расчётные счета организаций или ИП. Но даже в таких ситуациях необходимо документально фиксировать условия сделки, например, заключать договор или сохранять переписку.
