«Бермудские» пирамиды, или Как исчезают деньги

Недавняя история с обманутыми вкладчиками бизнес-клуба «РуБин», раскинувшего сети и в Нижнем Новгороде, показала, что идея создания финансовых пирамид остается привлекательной для аферистов. А вполне законопослушные граждане по-прежнему готовы отдавать свои деньги неизвестно кому. За последние два-три года в регионах Приволжского федерального округа возникало немало таких ловушек. Тысячи обманутых людей, десятки миллионов исчезнувших денег. Как не стать жертвой мошенников? Об этом мы беседуем с начальником ГУ МВД по ПФО генерал-полковником милиции Владимиром ЩЕРБАКОВЫМ. Владимир Филиппович, казалось, схемы отъема денег у населения со времен печально известных «МММ», «Властелины», «Русского дом Селенга» хорошо известны, однако мошенники по-прежнему с легкостью осуществляют этот сценарий. Как им это удается? ? Обещают очень высокие проценты. Многие люди хотят вытащить «счастливый билет», думая: ну должно же наконец повезти! И деньги поначалу им выплачивают. Люди радуются и вкладывают все больше и больше, чтобы, соответственно, еще больше получить. Но вот в какой-то момент выплаты прекращаются, мошенники, собрав огромную сумму, исчезают. Важный момент: финансовые пирамиды стали маскировать под различные вполне легальные структуры. Например, под производственные объединения и кооперативы. Так, в Башкортостане приостановлена деятельность кредитно-потребительских кооперативов «УфаКредит», «УфаКредиПлюс» и «Кредитгрупп», которые обещали «пайщикам» невероятную прибыль ? от 50 до 70 процентов от вклада! Общая сумма предположительно нанесенного ущерба превысила 700 миллионов рублей. В Саратовской области приостановлена деятельность производственных объединений «Саратовмясомолпром», «Гарант-Кредит». Минимальный размер вклада составлял тысячу долларов. Естественно, обещали высокие проценты. Пострадали более 1,5 тысячи вкладчиков. По такой же схеме действовало ООО «Золотая Лига» с центральным офисом в Москве. Гражданам сообщали: занимаемся добычей и переработкой золота, изготовлением и продажей ювелирных украшений! Людям показалось, что это дело надежное, но? Деньги внесли около 550 вкладчиков. Сумма ущерба составила около 50 миллионов рублей. Другой способ маскировки финансовой пирамиды ? продажа неких услуг. Фокус в том, что услуги эти никогда не будут оказаны. Клиенту предлагается застраховать свое здоровье или жизнь на определенный срок, по истечении которого, если страховой случай не наступил, страховая сумма подлежит выплате в полном объеме. Но ? только на словах. В Кировской области, а также в Ивановской, республиках Марий Эл и Татарстан возбуждены уголовные дела по фактам мошенничества в отношении руководителей некоммерческого партнерства «Общество взаимного страхования «Надежда». Деятельность финансовой пирамиды осуществлялась более чем в 150 городах России и стран СНГ, а в Йошкар-Оле был даже открыт учебный центр, где симпатичных девушек и вежливых молодых людей обучали «работе» с клиентом. Людям же нравится, когда с ними разговаривают вежливо и с улыбкой! Кроме того, на территории округа, как и в целом по стране, получила широкое распространение схема «финансовых пирамид» в сфере долевого строительства жилых домов. Так, в Оренбургской области выявлено 80 эпизодов преступной деятельности жилищно-накопительного кооператива «Свой дом». Ущерб составил более 50 млн рублей. В Ульяновской области по такому принципу было создано Инвестиционное потребительское общество «Эффект-Инвест». Привлекались денежные средства граждан под строительство недвижимости. Обещали от 25 до 36 процентов годовых. Пострадали 60 человек, вложивших около 7,5 миллиона рублей. Еще одна «маска» ? некие элитные закрытые клубы. Именно так именовался «РуБин». Эта финансовая пирамида существовала с 2005 года. Гражданам предлагалось вкладывать деньги в проекты, связанные с лесом, недвижимостью, морскими перевозками и биржевыми операциями. Обещали от 25 до 75 процентов годовых. «РуБин» работал по принципу сетевого маркетинга: вкладчики приглашали своих знакомых за материальное вознаграждение. Многие брали кредиты в банках. В середине февраля руководители «РуБина» прекратили все выплаты, вывезли из офиса документы, удалили информацию из компьютера и пропали. Среди более 250 тысяч потерпевших ? жители С.-Петербурга, Краснодара, Ессентуков и других городов России, где «РуБин» имел свои представительства. На территории нашего округа самые крупные филиалы работали в Чувашии, Ульяновской и Оренбургской областях. 4 марта в Санкт-Петербурге было возбуждено уголовное дело. Руководитель «РуБина» объявлен в розыск. ? И все-таки, мне кажется, заставить здравомыслящего человека вложить деньги в сомнительный проект не так-то просто. Неужели достаточно лишь обещания высоких процентов? ? Дело в том, что мошенники ? отличные психологи. Многие люди даже заподозрить ничего не успевают, как их уже «берут в оборот». Приемы психологического воздействия широко применялись, например, «деятелями» финансовой пирамиды «Меркурий». Ведущие так называемых семинаров произносили особые «закодированные» тексты, воздействовали на волю и сознание «вкладчиков». Пирамиду организовал житель Москвы Соловьёв в октябре 1998 года. Под видом общественной организации она действовала в Нижегородской, Ивановской и Владимирской областях. Деятельность организованного преступного сообщества во главе с Соловьевым была пресечена сотрудниками ГУ МВД по ПФО в 2005 году. Потерпевшими признаны 553 жителя Приволжского и Центрального федеральных округов. Ущерб ? около 42 миллионов рублей. Уголовное дело находится на рассмотрении в Нижегородском областном суде. Соловьев содержится под стражей. ? В чем сложность расследования уголовных дел о финансовых пирамидах? ? Трудно установить факт мошенничества. Нужно доказать, что деньги не возвращались к их прежним владельцам, выяснить, на что тратились вклады. Однако, как правило, мошеннические организации не ведут никакой финансовой документации. То есть формально являются общественными организациями, собирающими «членские взносы». Непросто доказать также, что людей «зомбировали». Специалистов для проведения таких экспертиз очень мало. Ждать приходится иной раз больше года. Кроме того, многие потерпевшие отказываются писать заявления в милицию, давать показания, все еще надеясь вернуть свои деньги. ? Почему, на ваш взгляд, люди, несмотря ни на что, продолжают вкладывать деньги в сомнительные проекты, и почему истории с «МММ» и подобными пирамидами их ничему не научили? ? Мошенники ищут новые формы обмана. Вот один из вариантов. В подземном переходе или у входа в метро вам раздают листовки с приглашением на высокооплачиваемую работу. Предложение заманчивое. Человек звонит по указанному телефону. Ему сообщают, что завтра проводится презентация, милости просим. Другой способ. В ходе беседы при проведении якобы маркетингового исследования узнают ваш номер телефона. Через несколько дней вам сообщают о крупном выигрыше или призе, за которым необходимо прийти на презентацию фирмы. В указанное время в зале какой-нибудь организации собирается большое количество граждан, желающих получить высокооплачиваемую работу или обещанные призы. На вас обрушивается масса информации о компании как крупнейшей в своей области, об огромных заработках или доходах клиентов, о построенных домах, купленных на эти доходы, и так далее. Затем выступают клиенты, обогатившиеся с помощью фирмы. Они рассказывают о том, что это прогрессивный вид бизнеса, широко распространенный в мире, и что получить большие деньги очень легко. Фантастические перспективы привлекают многих. А требуется для этого немного сдать некоторое количество денег (тысячу долларов или евро), привести с собой еще трех человек, которые тоже внесут указанную сумму. После этого вам гарантируется прибыль, многократно превышающая ваши вложения. Каждый вступающий в «пирамиду» пишет договор-расписку о том, что отдает деньги организации добровольно и никаких материальных претензий в будущем иметь не будет. Вот и все. Обычная финансовая пирамида. Кому-то повезет и он получит некий доход. Но большинство вкладчиков, как это случалось со всеми, кто имел дело с пирамидами, останутся ни с чем. К сожалению, желающих разбогатеть на «поле чудес» в нашей стране еще много. ? Владимир Филиппович, ваши советы нижегородцам: как не попасть на крючок к злоумышленникам? ? Не нужно думать, что жертвой мошенников могут стать только малообразованные люди. Ничего подобного! К сожалению, от этого никто не застрахован. Финансовая пирамида ? мошенническая схема, при которой человек вкладывает свои средства, полагаясь на обещания получить баснословный доход. Но доход при этом выплачивается не за счет их вложения денег в прибыльные активы, а за счет привлечения все новых инвесторов и денежных средств. Организаторы финансовой пирамиды поддерживают поначалу высокую доходность для того, чтобы сделать ее максимально привлекательной и обеспечить постоянное расширение финансовой базы и, соответственно, круга лиц, желающих вложить деньги. При этом с помощью недобросовестной рекламы внешне финансовая пирамида представляется как высокодоходный и надежный инвестиционный проект, общественно полезный, с солидными гарантиями. Но гражданам прежде всего нужно задаться вопросом: почему, например, банки не предлагают столь высокие проценты? Да просто потому, что такие суммы нереальны! Чтобы не попасть в сети злоумышленников, необходимо в первую очередь обращать внимание на историю и надежность компании, состав её учредителей. Лучше если среди них будут компании с государственными активами. Надо насторожиться, если прослеживаются явные признаки финансовой пирамиды: дополнительное вознаграждение за привлечение клиентов в компанию. Главное, помнить: бесплатный сыр бывает только в мышеловке.